Виски, алойное дерево и DeepTech-стартапы

Помимо популярных инвестиций в недвижимость, фонды, акции, облигации или криптовалюту, существует множество особых возможностей, которые не так широко известны. Мы решили узнать о том, куда ещё могут инвестировать обычные люди, у Ивана Власова — семейного финансового консультанта, профессионального инвестора, спикера, тренера по личным финансам и инвестициям

Я изучаю различные предложения, доступные жителям Финляндии и всей Европы, и иногда среди них попадаются весьма необычные. Сегодня я расскажу о трёх, на мой взгляд, наименее очевидных из них.

1. Бочки с виски: инвестиции, которые созревают со временем

Виски — это напиток, требующий многолетней выдержки в дубовых бочках.
Производство спирта происходит в самом начале, а доходы от продажи появляются лишь спустя годы. Чтобы покрыть издержки и привлечь капитал, некоторые винокурни, в основном в Шотландии, предлагают инвесторам выкупить целые бочки со свежим спиртом. Бочка остаётся на складе производителя, который обеспечивает надлежащие условия хранения и страховку, а инвестор становится её полноправным владельцем. Со временем стоимость содержимого растёт.

Это инвестиция в реальный, осязаемый актив, ценность которого предсказуемо увеличивается по мере созревания. Такой актив слабо коррелирует с фондовыми рынками, что делает его отличным инструментом для диверсификации. С другой стороны, это особая ниша, требующая долгосрочного горизонта планирования (часто 8–15 лет и более) и определённого порога входа. Стоимость стандартной бочки может
варьироваться в диапазоне 2000–7000 евро. Процесс покупки, как правило, осуществляется через специализированных брокеров.

К ожидаемой доходности в 12–18% годовых стоит относиться с осторожностью.

Реальный рост стоимости нелинеен: он медленный в первые годы и значительно ускоряется после 10–12 лет выдержки. Это не ежегодный доход, а итоговая прибыль, которую вы получаете при продаже бочки.

2. Алойное дерево: «жидкое золото» из Азии

Эфирное масло алойного дерева, известное как уд, — одна из самых дорогих
субстанций в мире, ценнее золота. Его используют в элитной парфюмерии и высоко ценят в арабских странах. Инвестор может приобрести деревья, выращиваемые на плантациях в Юго-Восточной Азии. Управляющая компания ухаживает за ними, и через 7–10 лет, когда в древесине образуется драгоценная смола, инвестор получает доход от продажи древесины или готового масла.

Это реальный актив, не связанный с финансовыми рынками. Из-за высокой стоимости и растущего спроса на уд доходность такой инвестиции может оказаться очень высокой — до 20% годовых. Конечно, сложностей и рисков здесь тоже хватает: географическая удалённость, непрозрачность рынка и вероятность мошенничества.

Порог входа также немаленький (от 15 000 евро), поскольку речь обычно идёт о покупке не одного, а нескольких деревьев.
Такая инвестиция требует высокой толерантности к риску и горизонта планирования от 10 лет и более.

3. DeepTech-стартапы: венчурные инвестиции для частных лиц

DeepTech — это компании, основанные на прорывных научных и инженерных разработках: ИИ, биотехнологии, квантовые вычисления и т. п. Обычно в такие стартапы на ранних стадиях вкладываются крупные венчурные фонды (VC).

Однако за последние годы порог входа в подобные инвестиции значительно снизился. Сегодня существуют платформы и синдикаты, которые позволяют частным инвесторам присоединиться к крупным раундам финансирования с суммой от 10 000 евро, а иногда и меньше. Это даёт возможность войти в эксклюзивный класс активов с потенциально очень высокой доходностью. Частный инвестор вкладывает средства вместе с профессионалами, которые уже провели комплексную проверку стартапа.

Поскольку большинство стартапов всё же терпят неудачу, инвестор должен быть готов к высокому риску и понимать, что его вложения могут быть неликвидными в течение многих лет. Прибыль здесь непредсказуема и более вероятна при наличии нескольких подобных инвестиций, ведь доход от одной сверхуспешной компании может многократно превзойти потери от всех остальных. Это не стабильная прибыль, а шанс на кратный рост капитала в случае успеха.

В заключение хочу заметить, что мир инвестиций гораздо шире, чем кажется на первый взгляд. Изучение и использование альтернативных активов позволяет диверсифицировать портфель и открывает путь к новым, потенциально более прибыльным возможностям.